「ゆとりある老後生活」を実現するため、シニアFIREを実現するために資産運用は重要です。
筆者が行っている資産運用のひとつである、マネックス証券で運用しているおまかせ運用の実績を紹介します。
2019年末にマネックス証券で口座を開設し、ロボアド「おまかせ運用」の「onCOMPASS」「マネックスアドバイザー」の運用を開始しました。
その翌年2020年に、世界的に「コロナ・パンデミック」、その後2022年には、「ロシアとウクライナの戦争」が始まり、最悪の時期に運用を開始してしまいました。
このような中でも、資産運用の鉄則の「一喜一憂」しないこと、分散投資をしてくれる「おまかせ運用」を信じて、長期運用を継続しています。
その結果、2023年には、V字回復し納得できる運用利益を得ることができています。
今回の記事では、資産運用の鉄則である、①長期運用、②一喜一憂しない、③分散投資を心がけた、ロボアド「おまかせ運用」の資産運用実績の推移を紹介します。
今回の更新で、2024年1月までの総評を報告します。2024年から新NISA制度が開始されました。今後は「onCOMPASS」「マネックスアドバイザー」での毎月の積立を中止、その金額を新NISAのつみたて枠で、積み立てていくことにします。
今回の更新をもって本記事は終了し、2024年以降は新たな記事で、資産運用実績を紹介していきます。
ロボアド「おまかせ運用」の運用実績結果
≪11月総評≫
米国株式市場は、米連邦準備制度理事会（FRB）による利上げ局面が終了したとの見方が強まり、米国ダウ平均も1か月で33000ドルから36000ドル越が見えてくるほど大きく上昇しました。日本の株式市場も、日本企業の決算が好調なことや、米長期金利の急低下に伴いハイテク株などに買い戻しが入ったことから、日経平均は31000から33000超えを達成するほど大幅な上昇となりました。年末に向けさらなる好調に期待したいです。
ドル円の為替は、150円超えから円高が進み147円になっています。豪ドルは98円前後を維持している状況です。
ONCOMPASS、マネックスアドバイザーともに回復しており、先月の大幅に下落から元に戻しています。長期運用に心がけているのであまり一喜一憂しないでマーケットを見守っています。
・「マネックスアドバイザー」及び「OnCOMPASS」ともに先月比で大幅に持ち直してきました。
・11月は資産運用で持ち直しの月になりました。収益率も20％を超え年末にはさらなる持ち直しを期待したいです。一喜一憂しない長期運用の鉄則を守り、2024年からは新NISA制度が始まりますが、しばらくはこのまま継続していく予定です。
ロボアド「おまかせ運用」の「onCOMPASS」「マネックスアドバイザー」の合計額
| 2023年 | １２月４日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,952,227円 |
| 投資総額 （総額） | 3,272,588円 |
| 運用益 （合計) | 679,639円 |
| 収益率 | 20.8％ |
| 2023年 | 11月1日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,731,172円 |
| 投資総額 （総額） | 3,136,625円 |
| 運用益 （合計) | 594,547円 |
| 収益率 | 19.0％ |
| 2023年 | 10月2日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,716,771円 |
| 投資総額 （総額） | 3,079,637円 |
| 運用益 （合計) | 638,134円 |
| 収益率 | 20.7％ |
| 2023年 | 9月1日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,738,198円 |
| 投資総額 （総額） | 3,025,988円 |
| 運用益 （合計) | 712,210円 |
| 収益率 | 23.5％ |
| 2023年 | 8月1日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,638,141円 |
| 投資総額 （総額） | 2,969,765円 |
| 運用益 （合計) | 668,376円 |
| 収益率 | 22.5％ |
| 2023年 | 7月3日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,552,079円 |
| 投資総額 （総額） | 2,940,058円 |
| 運用益 （合計) | 612,021円 |
| 収益率 | 20.8％ |
| 2023年 | 6月1日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,322,891円 |
| 投資総額 （総額） | 2,864,212円 |
| 運用益 （合計) | 458,679円 |
| 収益率 | 16.0％ |
| 2023年 | 5月1日実績 |
| 時価評価額 （総額） | 3,224,314円 |
| 投資総額 （総額） | 2,805,564円 |
| 運用益 （合計) | 418,750円 |
| 収益率 | 14.9％ |
OnCOMPASS投資一任契約（運用型）
✨ONCOMPASS実績：三種類のプランで運用中 2023年12月4日現在
・001 教育資金 2019年10月開始 投資金額 300,000円
・002 ためるタイプ 2019年12月開始 投資金額250,000円
・003 そなえるタイプ 2021年7月開始 投資金額：1,700,000円
【毎月積立投資 50,000円/月】
【最新運用実績結果】
マネックスアドバイザー（助言型）
2023年10月2日：運用開始1467日目です。【毎月おまかせ追加投資（※１） 約1万円/月 積立中】
マネックスアドバイザーの「おまかせ追加投資」とは、毎月、最適なポートフォリオで運用できるように商品をおまかせで選択し購入してくれることが大きな特徴と思います。おまかせで常にリバランスを行ってくれている感覚で運用できます。
マネックス証券 マネックスアドバイザー運用状況
・資産評価額 1,123､998円
・評価損益 +101,400円
【通算損益額/2023年12月4日現在】
・購入金額（簿価）：1,008,272円
（運用手数料9,902円含む）
・累積配当金収入 ：63386円
・投資総額金額 ：944,886円
（計算方法）≪購入金額/簿価≫ー≪累積配当金収入≫
【最新運用実績結果】
【V字回復の推移】】
最近話題の人工知能『AI』を活用したロボアドバイザ「おまかせ資産運用」が、いろいろな金融機関から紹介されています。
これから資産運用を考えている人のため、参考・比較資料になればと考え投稿しています。
（最後まで読んでいただきありがとうございます。）
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